Les REITs
Vous êtes foncièrement paresseux mais vous êtes attiré par les bénéfices substantiels générés par l’immobilier? Vous aimeriez recevoir, vous aussi, l’argent des loyers chaque mois? Mais l’idée d’être aux prises avec des locataires vous donne de l’urticaire… Les REITs (FPI) sont un excellent moyen de profiter des rendements de l’immobilier immédiatement sans avoir à lever le petit doigt. Faites fructifier votre argent sans les soucis d’être propriétaires.
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Qu’est-ce qu’un REIT
REIT signifie «Real Estate Investment Trust» en français: FPI « Fonds de Placement immobilier»
Un REIT c’est une fiducie qui détient plusieurs immeubles et dont les actions (parts) sont négociées en bourse ou non. Le REIT permet d’investir dans l’immobilier sans avoir à devenir propriétaire ou à gérer des immeubles. En gros, acheter une action d’un REIT c’est acheter une part d’un parc immobilier détenu par une compagnie qui prend la forme juridique d’une fiducie.
La mission d’un REIT
Le but premier d’un REIT est d’ acquérir, de détenir, et gérer des immeubles, afin d’en tirer le maximum de revenus qui seront ensuite distribués aux détenteurs de titres de la fiducie. C’est-à-dire vous!
Un peu d’histoire
Les REIT ont été créés en 1960 par le Congrès américain pour donner à tous les investisseurs, particuliers ou institutionnels, l’opportunité d’investir dans un portefeuille immobilier de grande échelle. Au Canada, ils ont été créés en 1993, et au Québec en 1998.Au Québec, Cominar est le REIT le plus important.
6 raisons pour lesquelles j’adore les REITs:
1. Un placement liquide
Vendre une maison à bon prix ça prend du temps. Vendre ses actions de REIT et récupérer son argent ça se fait la plupart du temps en quelques secondes.
2. Un placement facile à comprendre
En achetant un REIT vous achetez une part d’une compagnie qui détient un parc immobilier. Chaque mois, vous récoltez un partie des loyers distribués sous la forme d’un dividende.
3. Un placement sûr à long terme
L’immobilier fluctue au gré des taux d’intérêt, de l’économie, etc. Même si les valeurs des immeubles s’emballent ou chutent, les revenus des loyers eux demeurent fixes. Il n’y a rien de plus sûr que l’impôt, la mort et «qu’il faut payer le loyer». 🙂
4. Le pouvoir d’investir en immobilier partout dans le monde
Avec les REIT il est facile de diversifier son portefeuille immobilier un peu partout dans le monde. En étant exposé à différents marchés, on stabilise son portefeuille immobilier. Ainsi, il est possible d’acheter des REITs Américains, Australiens, Canadiens, etc.
5. Des revenus stables chaque mois
Les REITs se différencient des sociétés par actions en versant la presque totalité de leurs profits sous la forme de distributions.
« Les REITs sont tenus de verser de 70% à 95% de leurs bénéfices aux investisseurs».
Plusieurs REITs versent leurs dividendes sur une base mensuelle. Donc vous percevez votre part de profit chaque mois. C’est le cas de Cominar, le plus gros REIT Québécois, qui verse un généreux dividende chaque mois.
Par année, les distributions des REITs canadiens offrent un rendement compris entre 3 à 11%. Not Bad 🙂
6. La possibilité d’investir dans différents secteurs
La plupart des REITs sont spécialisés dans un ou plusieurs des secteurs suivants: les immeubles multirésidentiels, les centres commerciaux, les bureaux et les hôtels. Certains REITs se spécialisent dans des secteurs niches tels que les centres médicaux, les résidences pour personnes âgées, etc. Plus le fonds est diversifié, moins grands sont les risques.
Comment commencer à investir
1. Tu t’ouvres un compte de courtage – moi j’ai ouvert un compte Questrade. En fait, chaque institution financière offre la possibilité d’ouvrir un compte de courtage.
2. Tu achètes des actions de REITs.
3. Tu reçois des dividendes à chaque mois.
Truc:
Au Canada: leur symbole boursier est toujours accompagné du suffixe «u» pour «unités».
La liste des principaux REITs au Canada
Diversification commerciale
- Artis AX.UN
- BTB REIT BTB.UN
- Brookfield Property Partners LP BPY-UN-T
- Cominar REIT CUF.UN
- Crombie REIT CRR.UN
- Granite REIT GRT.UN
- H&R REIT HR.UN
- Inovalis REIT INO.UN
- Lanesborough REIT LRT.UN
- Melcor REIT MR.UN
- Morguard REIT MRT.UN
- Pro REIT PRV.UN
- True North Commercial REIT TNT.UN
- Skyline Commercial REIT (private)
- Slate REIT SOT.UN
- Fronsac Real Estate Investment Trust FRO.UN
Centres Commerciaux
- Choice Properties REIT CHP.UN
- Plaza Retail REIT PLZ.UN
- RioCan REIT REI.UN
- Smart REIT (formerly Calloway) SRU.UN
- Skyline Retail REIT (private)
Bureaux
Résidentiels
- Boardwalk REIT BEI.UN
- CAP REIT CAR.UN
- InterRent IIP.UN
- Morguard North American Residential MRG.UN
- Skyline Apartment REIT (private)
Centres Médicaux & Résidences Pour Retraités
Industriels
Hôtels
- American Hotel Income Properties REIT HOT.UN
Astuce
Si vous n’avez pas le temps d’analyser les compagnies une à une, un fonds négocié en Bourse qui comprend des Reits peut être une solution. Par exemple, XREreproduit le sous-indice des REITsdu S&P/TSX. On y trouve les 18 principauxREITscanadiens. Le rendement total annuel de ce fonds négocié en Bourse est de 9,9% pour les dix dernières années.
Évidemment dans tout type d’investissem*nts, il y a des risques!
Pour les éviter mieux vaut demander conseil à un expert. Si tu veux obtenir les conseils d’un conseiller financier, écris-moi à [email protected] ou texte moi 514-716-3383 et je te donnerai les coordonnées d’un conseiller près de chez toi. J’en connais plus d’une dizaine aux quatre coins du Québec qui se spécialisent entre autres dans les REITs.
Conclusion
Avec les REITs vous n’avez pas besoin d’amasser une mise de fonds colossale, d’acheter des propriétés à revenus ou degérer les crisettes des locataires avant de commencer à récolter l’argent des loyers. Avec une centaine de dollars, vous pouvez commencer à investir en immobilier dès aujourd’hui!
Merci de m’avoir lu,
Au plaisir,
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