Si vous voulez vous investir dans l’immobilier sans nécessairement avoir besoin de centaines de milliers de dollars, les REITs sont pour vous!
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C’est quoi un REIT?
Un REIT est une société d’investissem*nt immobilier cotée en bourse aussi appelée Real Estate Investment Trust en anglais.
Vous pouvez acheter des unités de ces sociétés d’investissem*nt immobilier cotées en bourse de la même façon que vous pouvez acheter des actions normales en bourse.
En achetant des unités (ou actions) d’un REIT, vous fournissez du capital au REIT pour que les gestionnaires de celui-ci puissent l’utiliser pour acheter et gérer de l’immobilier. Ensuite, les revenus des propriétés immobilières vous seront distribués sous forme de dividende (souvent mensuelle) selon l’ampleur de votre investissem*nt.
Attention: Ceci ne sont pas des conseils financiers! C’est seulement notre opinion. Faites vos propres recherches avant d’investir et/ou faites affaire avec un professionnel.
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Quels sont les meilleurs REITs sur la TSX?
Avant tout, attention, ceci n’est pas un conseil financier. Les REITs sur cette liste ne sont que des opinions.
Voici les meilleurs REITs disponibles sur la TSX (selon nous):
1. BMO Equal Weight REIT ETF (TSX:ZRE)
Le BMO Equal Weight REIT ETF est un REIT propulsé par la Bank of Montreal (BMO).
Stratégie du portfolio
Le BMO Equal Weight REITs Index ETF (ZRE) est un REIT qui a été créé pour répliquer la performance du Solactive Equal Weight Canada REIT Index (sans compter les frais de gestion).
Le fond négociable en bourse immobilier se spécialise dans les sociétés d’investissem*nt immobilières canadiennes.
Le fond achète les REITs qui font partie du Solactive Equal Weight Canada REIT Index selon la proportion du REIT en questions dans l’indice.
Avantages
- Très intéressante perspective de croissance future
- Expose votre portefeuille aux sociétés immobilières canadiennes
- Très peu de risque associé au REIT
- Le REIT est géré professionnellement par BMO Global Asset Management
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2. H&R REIT (TSX:HR.UN)
Stratégie du portfolio
Le but du portfolio de H&R est de maximiser la valeur liquidative par unité grâce à une gestion active des actifs immobiliers, de l’acquisition de nouvelles propriétés et du développement et construction de nouveaux projets.
H&R vise à accomplir ces objectifs en accumulant un portfolio diversifié de propriétés locatives à travers les États-Unis et le Canada, et les louer à des locataires de qualité.
H&R mitige les risques associés à ce type de stratégie en diversifiant la classe des actifs immobiliers et la localisation de ceux cis.
Les segments du portfolio
Le portfolio du REIT peut se segmenter en 4 classes immobilières:
- Bureaux (38% du portfolio)
- Commerces de détails (31% du portfolio)
- Industriel (9% du portfolio)
- Résidentiel (22% du portfolio)
3. Vanguard FTSE Canadian Capped REIT ETF (TSX:VRE)
Le Vanguard FTSE Canadian Capped REIT ETF est un REIT propulsé par le conglomérat Vanguard.
Stratégie du portfolio:
Vanguard FTSE Canadian Capped REIT Index ETF est un fond négociable en bourse qui a pour but de répliquer la performance (avant les frais de gestions) du marché canadien de l’immobilier au complet.
Présentement, le FNB de Vanguard réplique le marché immobilier canadien en répliquant le FTSE Canada All Cap Real Estate Capped 25% Index.
La majorité des investissem*nts du FNB se situent au Canada.
Avantages:
- Le FNB réplique la performance du FTSE Canada All Cap Real Estate Capped 25% Index.
- Le FNB est géré passivement et s’attaque au marché des actions immobilières canadiennes de toutes tailles et capitalisation boursière.
- Le FNB utilise une technique de gestion très efficiente et peu chère.
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4. Choice Properties REIT (TSX:CHP.UN)
Fondé en 2013, Choice Properties REIT est le plus large REIT au Canada.
Stratégie du portfolio
Choice Properties REIT promet une croissance stable aux actionnaires grâce à un excellent portfolio immobilier diversifié et stable.
Avantages
- Choice Properties REIT est le plus grand REIT au Canada.
- Portfolio diversifié et très stable.
- L’entreprise mitige bien les risques du portfolio.
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5. Automotive Properties REIT (TSX:APR.UN)
Automotive Properties REIT est un portfolio immobilier spécialisé dans les concessionnaires automobiles.
Stratégie du portfolio
Automotive Properties REIT (TSX: APR.UN) est une société d’investissem*nt immobilier qui se spécialise dans l’achat et la location de concessionnaires automobiles dans les différentes métropoles canadiennes.
Avantages
- Potentiel de croissance intéressant.
- Fort potentiel dans l’industrie de l’automobile.
- Revenu et marge de profit intéressante.
Comment acheter des REITs au Québec?
La meilleure façon d’acheter des REITs au Québec est grâce à l’application web et mobile : Wealthsimple Trade.
Cette application canadienne permet aux investisseurs de tout niveau de s’ouvrir des comptes personnels, CELI et REER, ainsi que d’échanger des actions en bourse sans payer de frais de transactions!
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Conclusion
Les REITs sont des excellentes options de diversifications de portefeuille et sont une excellente façon d’investir dans l’immobilier sans avoir de capital considérable ni avoir besoin de gérer l’immobilier par vous-même.
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