Dlaczego Wolt prosi o te informacje?
Wolt License Services Oy jest instytucją płatniczą podlegającą nadzorowi Fińskiego Urzędu Nadzoru Finansowego (Finanssivalvonta). Jako instytucja płatnicza, Wolt jest zobowiązany do przestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i potrzebuje tych informacji, aby kontynuować naszą współpracę.
Co się stanie, jeśli nie ukończę procesu weryfikacji?
Jeśli nie ukończysz procesu KYC w trakcie procesu wdrażania na platformę Wolt, nie będziemy mogli kontynuować współpracy i nie będziemy mogli zaoferować usług Wolt dla Ciebie jako partnera. Bardzo zależy nam na kontynuowaniu współpracy z Tobą, dlatego prosimy o jak najszybsze zakończenie tego procesu. Pracownicy Wolt skontaktują się z Tobą, jeśli będziemy potrzebować więcej informacji. Prosimy o kontakt pod adresem [email protected]
Co oznacza skrót KYC?
KYC to skrót od Know Your Customer (Poznaj swojego klienta). W praktyce jest to zbiór wymogów prawnych mających na celu zapobieganie przestępstwom finansowym, takim jak pranie brudnych pieniędzy, a tym samym ochronę partnera przed ryzykiem oszustwa.
Jakie są wymagania KYC?
Wszystkie firmy podlegające regulacjom prawnym muszą spełniać określone wymogi KYC. Poniżej przedstawiamy ogólne wymagania KYC na poziomie biznesowym:
Weryfikacja firmy: czy firma jest zarejstrowanym podmiotem gospodarczym?
Weryfikacja przedstawiciela: czy firma jest reprezentowana przez uprawnioną osobę?
Należyta staranność wobec klienta: ustalenie, czy istnieją jakiekolwiek czynniki ryzyka związane z własnością firmy (sankcje itp.).
Czy KYC jest obowiązkowy?
Dla firm podlegających regulacjom prawnym, takich jak instytucje płatnicze, KYC jest obowiązkowy. Ponieważ Wolt jest licencjonowaną instytucją płatniczą, jesteśmy zobowiązani do przestrzegania wymogów KYC, aby kontynuować naszą współpracę z Tobą.
Co się stanie, jeśli nie dostarczę danych KYC?
Ponieważ proces KYC jest dla nas wymogiem utrzymania naszej współpracy, nie jesteśmy w stanie kontynuować realizacji wypłat na Twoją rzecz, jeśli nie dostarczysz wymaganych informacji w podanym terminie.
Jakie dokumenty są akceptowane?
W umowie, którą wysyłamy do Ciebie, wyszczególnione są dokumenty, które chcielibyśmy, abyś dostarczył w celu weryfikacji informacji o Twojej działalności. Są to między innymi:
Wyciąg z rejestru handlowego z lokalnego rejestru przedsiębiorstw lub podobnego (nie starszy niż 3 miesiące)
Zostaniesz poproszony o zweryfikowanie swojej tożsamości za pomocą naszej usługiidentyfikacji elektronicznej z wykorzystaniem swoich danych identyfikacyjnych.
Dlaczego potrzebne są informacje o rachunku bankowym?
W Wolt musimy mieć pewność, że podane przez Ciebie informacje o rachunku bankowym są rzeczywiście rachunkiem Twojej firmy. Możemy to zweryfikować poprzez dostarczenie nam jednej z poniższych informacji:
Kopi wyciągu z konta bankowego
Zrzutu ekranu aplikacji bankowej/ strony internetowej (musi to być cały dokument).
Informacje, których potrzebujemy w odniesieniu do Twojego konta bankowego, to:
IBAN
Nazwa lokalu (nazwa restauracji/sprzedawcy detalicznego)
Nazwa banku
Kim jest UBO?
UBO to "ultimate beneficial owner" i jest to osoba lub osoby, które ostatecznie posiadają lub kontrolują spółkę (własność lub pakiet kontrolny 25% udziałów lub praw głosu w spółce). Identyfikacja ostatecznego beneficjenta (beneficjentów) w firmie jest wymogiem wynikającym z europejskich regulacji dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (dyrektywa AML).
Co z prywatnością danych?
Przestrzegamy wymogów ochrony danych osobowych, aby zapewnić zgodne z przepisami postępowanie z Państwa danymi osobowymi. Dostęp do wszystkich plików Wolt KYC jest ograniczony tylko do odpowiednich pracowników, a okres przechowywania danych jest zgodny z GDPR, jak również z rozporządzeniem AML. Aby uzyskać więcej informacji, zobacz Oświadczenie o prywatności Wolt na naszych stronach internetowych.
