Często zadawane pytania | Ondato (2024)

Pytania ogólne

Proces weryfikacji

Identyfikacja

Dane

Cennik

Firma

Bezpieczeństwo i zgodność

Ondato OS

Poznaj swojego klienta. W ramach AML instytucje finansowe mają obowiązek ustalenia tożsamości klienta i przeprowadzenia analizy due diligence klienta (CDD), aby ustalić źródło pochodzenia środków klienta i określić ryzyko związane z prowadzeniem z nim interesów.

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML) dotyczy przepisów prawnych, które mają na celu uniemożliwienie przestępcom ukrywania nielegalnie zdobytych środków. Rządy państw, chcąc utrudniać i zapobiegać korupcji, finansowaniu terroryzmu i innym działaniom przestępczym, wprowadzają przepisy AML, które wymagają od banków i innych instytucji finansowych potwierdzenia tożsamości klienta i pochodzenia jego środków finansowych.

Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne. Są to osoby, które ze względu na pełnioną funkcję i posiadane wpływy są narażone na większe ryzyko przekupstwa i korupcji. Ze względu na podwyższony poziom ryzyka, wymogi dotyczące analizy due diligence klienta są bardziej rygorystyczne (patrz pytanie o rozszerzoną analizę due diligence).

Ustawowo określony obowiązek banków i innych instytucji finansowych obejmujący analizę działań ich klientów oraz analizę ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. CDD jest kluczowym elementem skutecznego zarządzania ryzykiem instytucji oraz ochrony przed potencjalnymi przestępstwami finansowymi i nieuczciwą działalnością.

Rozszerzona analiza due diligence (EDD) to najbardziej zaawansowany proces analizy due diligence, stanowiący część podejścia do KYC uwzględniającego ryzyko. Proces EDD jest zwykle inicjowany poprzez wykrycie klienta wysokiego ryzyka lub podejrzanej transakcji. Aby dokładnie przeanalizować ryzyko związane z klientem, w trakcie tego procesu podejmowane są dodatkowe kroki, takie jak ustalenie beneficjenta rzeczywistego.

KYB lub KY3P (z ang. Know Your Business lub Know Your Third Party) to procedura określona przepisami, stosowana w celu potwierdzenia statusu prawnego firmy oraz zgodności z wymogami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i innymi wymogami prawnymi.

Ondato akceptuje ponad 10 000 dokumentów z 192 krajów.

Właściciel rzeczywisty (UBO) to osoba fizyczna (lub osoby fizyczne), która jest właścicielem osoby prawnej lub sprawuje kontrolę nad nią kontrolę i czerpie korzyści z jej zysków. Osoba fizyczna może być również uznana za UBO, jeśli posiada konto bankowe lub otrzymuje transakcje.

Weryfikacja pod kątem niekorzystnych przekazów medialnych, znana również jako monitoring mediów lub badanie negatywnych doniesień, polega na wyszukiwaniu niekorzystnych doniesień na temat osoby fizycznej lub prawnej. Kontrola ta staje się coraz bardziej istotnym elementem procesu analizy due diligence klienta (CDD), który stanowi zasadniczy aspekt procedur KYC, KYB i AML.

Know Your Merchant (KYM) to zabezpieczenie, do którego stosowania zobligowane są organizacje w momencie nawiązywania współpracy z handlowcem.
Głównym celem KYM jest przeprowadzenie procesu due diligence względem nowego partnera lub klienta, aby zweryfikować jego tożsamość, ustalić legalność jego usług lub działalności oraz ocenić ewentualne ryzyko.

Zwykle trwa to około 60 sekund. Czas może się jednak różnić w zależności od krajów lub rozwiązań wybranych przez klienta.

Cały proces identyfikacji, który rozpoczyna się od zgody na przetwarzanie danych osobowych do wykonania zdjęcia dokumentu, trwa 1 godzinę. Osoba musi zrobić selfie zgodnie z określonymi instrukcjami, np. zbliżyć się, nie ruszać, cofnąć się itd. Jeśli nie wykonuje tych poleceń i nie porusza się, sesja zostaje zakończona po 30 sekundach.

Usługa weryfikacji tożsamości jest stosowana przez firmy, aby zagwarantować, że użytkownicy lub klienci udzielają informacji, które są związane z tożsamością prawdziwej osoby.

Weryfikacja jest zazwyczaj przeprowadzana tylko raz, a uwierzytelnianie to proces lub procesy, które pozwalają użytkownikowi udowodnić, że wciąż jest tą samą osobą.

Jeśli identyfikacja jest niedokończona, oznacza to, że proces został przerwany lub anulowany.

Rozwiązanie Ondato oparte na AI analizuje rysy twarzy użytkownika. Jeśli obrazy nie przedstawiają żywej osoby, sesja jest odrzucana jako oszustwo.

Wykrywanie trójwymiarowej głębi i dopasowywanie twarzy nie potwierdzają obecności żywej osoby. Na przykład maski i lalki są trójwymiarowe, ale nie są żywe. FaceTec wykorzystuje również zaawansowane, własne algorytmy do wykrywania współistniejących cech człowieka, takich jak tekstura skóry, refleksy w oczach, ostrość widzenia, rozszerzenie źrenic i wiele innych.

Wykrywanie cech żywej osoby to certyfikowana przez ISO technologia zautomatyzowanej weryfikacji obecności żywej osoby. Obejmuje trójwymiarowe mapowanie twarzy i nie jest ogólnodostępna w sieci. Ondato sprawdza, czy użytkownik jest fizycznie obecny, i zapobiega oszukiwaniu systemu przez przedstawianie zdjęć, masek lub zawartości typu „deepfake”. Trójwymiarowe skanowanie twarzy – ta funkcja sprawdza, czy osoba, która chce rozpocząć proces identyfikacji, jest prawdziwą osobą i potwierdza jej tożsamość. Polega ona na tym, że użytkownik musi wykonać szereg poleceń, aby udowodnić, że jest żywą osobą. Instrukcje brzmią następująco: „przybliż się”, „wykadruj twarz”, „oddal się”.

Administratorami danych lub dostawcami usług są klienci – firmy, które korzystają z usług Ondato. Odpowiedzialność za wszelkie zmiany i zasady postępowania z danymi użytkowników ponoszą klienci.

Ondato jest podmiotem przetwarzającym dane dla naszych klientów. Jesteśmy firmą z branży informatycznej, która oferuje rozwiązania technologiczne dla przedsiębiorstw zobowiązanych do przestrzegania przepisów AML/CFT lub po prostu do zdalnej identyfikacji swoich przyszłych albo obecnych klientów.

Ondato świadczy usługi dla organizacji z ponad 195 krajów. W związku z tym każde źródło danych jest unikalne, podobnie jak metody zbierania danych podczas tworzenia pliku. Wszyscy dostawcy danych przestrzegają obowiązku informowania użytkowników i umożliwienia im wyboru przed rozpoczęciem gromadzenia danych, a także stosowania sprawdzonych praktyk w zakresie bezpieczeństwa i ochrony danych osobowych.

Baza danych Ondato jest aktualizowana raz dziennie.

Przechowywanie danych użytkownika zależy od umowy o świadczenie usług zawartej z każdym klientem.

Ceny zależą od liczby wymaganych konkretnych rozwiązań, liczby identyfikacji i innych elementów. Ze szczegółowym cennikiem można zapoznać się tutaj.

Ondato akceptuje faktury i przelewy bankowe.

Tak, w tym celu należy skontaktować się z zespołem pomocy Ondato dostępnym pod adresem [emailprotected]

Ondato to firma technologiczna, która zajmuje się usprawnianiem procesów KYC i AML.

Przedsiębiorstwo oficjalnie rozpoczęło działalność pod firmą Ondato 3 października 2018 roku.

Siedziba główna Ondato znajduje się w Londynie (Wielka Brytania), a dział badań i rozwoju w Wilnie (Litwa).

Ondato oferuje rozwiązania dla ośmiu głównych branż: usługi finansowe, ubezpieczenia, ekonomia współdzielenia, telekomunikacja, treści dla dorosłych, gry losowe, prawo oraz kryptowaluty, jednak rozwiązania te mogą być stosowane w wielu różnych branżach.

Ondato bardzo poważnie podchodzi do kwestii bezpieczeństwa systemów. Naszym priorytetem jest dbanie o bezpieczeństwo danych. Serwery danych i infrastruktura informatyczna są chronione dzięki całodobowemu monitoringowi. Ondato spełnia wymogi RODO i posiada międzynarodowy certyfikat zgodności z normami bezpieczeństwa (ISO/IEC 27001:2013).

Ondato przechodzi regularne audyty i posiada międzynarodowy certyfikat zgodności z normami bezpieczeństwa ISO/IEC 27001:2013. Firma uzyskała też certyfikat ISO/IEC 30 107-3 poziom 1 i poziom 2. Oznacza to, że Ondato nieprzerwanie zarządza bezpieczeństwem w sposób holistyczny i kompleksowy.

Serwery danych i infrastruktura informatyczna są chronione dzięki całodobowemu monitoringowi.

Ondato opiera się na podstawowych wymaganiach przepisów AML, ale ten proces może być dostosowany do potrzeb.

Ondato OS jest pionierską platformą zarządzania zgodnością, która zawiera wszystkie niezbędne narzędzia i usługi KYC i AML do bezpiecznego wdrażania klientów i zarządzania ich cyklem życia.

Dzięki Ondato OS instytucje finansowe mogą lepiej ocenić swój apetyt na ryzyko poprzez zarządzanie oparte na ryzyku w odniesieniu do nowych i istniejących klientów.
Wydajność jest gwarantowana przez podwyższoną automatyzację procesów, co obniża koszty operacyjne i ogranicza kary nakładane przez organy regulacyjne.

Usługa oceny ryzyka Ondato umożliwia oszacowanie ryzyka, które wskazuje instytucjom finansowym, w jakim stopniu są one narażone na ryzyko AML wynikające z ich portfela klientów.
Narzędzia te ukazują ocenę ryzyka każdego klienta, umożliwiając firmom podejmowanie świadomych decyzji dotyczących zarządzania ryzykiem dotyczącym klienta i jego ograniczania.