Börsåret 2024 har taktat på fint hittills i år och Stockholmsbörsens breda index inkl. utdelningar (OMXSGI) är upp cirka 11 procent sedan årsskiftet. Men tittar man på fonderna som gått bäst (och sämst) under det första halvåret så blir det tydligt att vissa sektorer, men framförallt vissa regioner har gått betydligt bättre än andra.
De fonder som presterat bäst under första halvan av 2024 är turkietfonder, nordamerikanska fonder och teknikfonder.Vad alla dessa fonder har gemensamt är att de är aktivt förvaltade – och samtliga har faktiskt presterat bättre än de tio bästa indexfonderna. Det här är ett tydligt exempel på att man inte bara ska stirra sig blind på avgiften när man väljer fonder. Att betala en högre avgift kan löna sig rejält – så länge man håller koll och utvärderar utvecklingen med jämna mellanrum så man får den högre avkastning som man betalar extra för. För man ska ju inte glömma att de tio fonderna med sämst utveckling faktiskt också är aktivt förvaltade fonder, där är det istället indexfonderna som hållt emot bättre.
Topp 10 bästa fonderna hittills 2024
- BNP Paribas Turkey Equity Classic R 58,20% (3,27%)
- HSBC GIF Turkey Equity AC 50,44% (2,69%)
- SEB Artificial Intelligence C (SEK) 35,88% (1,73%)
- Janus Henderson Hrzn GlbTechLdrs A2USD 35,77% (2,07%)
- SEB Teknologifond 33,96% (1,76%)
- Delphi Global A 32,61% (1,64%)
- East Capital Balkans A1 SEK 32,28% (2,60%)
- BGF World Technology A2 31,81% (2,13%)
- GP Bullhound Global Technology A 31,45% (1,69%)
- Swedbank Robur Technology 31,40% (0,33%)
Listorna visar fonderna som haft bäst utveckling under perioden 1/1-2024-1/7 2024. Fondavgift inom parantes.
Topp 10 bästa indexfonderna hittills 2024
- Länsförsäkringar USA Index 24,99% (0,21%) TJ
- Öhman Marknad USA A 22,51% (0,67%) TJ
- 21,55% (0,32%) TJ
- Handelsbanken USA Ind Crit A1 SEK 20,91% (0,22%) TJ
- Handelsbanken USA Ind Crit B1 SEK 20,91% (0,22%)
- SEB USA Indexnära D USD – Lux utd 20,78% (0,32%) TJ
- Swedbank Robur Access Edge USA A 20,78% (0,37%) TJ
- DNB USA Indeks S 20,61% (0,21%) TJ
- Danske Invest USA Index KL SEK 20,42% (0,39%) TJ
- Länsförsäkringar Global Index 20,26% (0,22%) TJ
Listorna visar indexfonderna som haft bäst utveckling under perioden 1/1-2024-1/7 2024. Fondavgift inom parantes.
Se hela listan över fonderna som gått bäst i år här.
Fonderna som haft det tuffast 2024
Om vi i stället kikar på fonderna som haft den sämsta utvecklingen i år så hittar man ett par regioner och sektorer som haft det extra tufft i år. Fonderna i botten är främst regionfonder i Brasilien- och Latinamerika samt fonder som investerar i förnybar energi.
Här är det viktigt att komma ihåg att mätperioden som vi kollar på nu är väldigt kort, när man investerar på börsen behöver man ha en betydligt längre tidshorisont än det senaste halvåret, just för att inte drabbas av tillfälliga svängar. Dessutom har de flesta fonderna på listan en rekommenderad sparhorisont på minst 5 år, vilket man bör ha i åtanke när man utvärderar dem.
Flera av fonderna på listan är aktivt förvaltade, vilket än en gång påminner om vikten av att följa upp och ha koll på om avkastningen faktiskt lever upp till den högre avgiften som du betalar. Dessutom ser vi att de aktivt förvaltade fondernas chans till större uppsida, också innebär risk för större nedsida. För här är det nämligen tvärt om, indexfonderna som gått sämst 2024 har gått bättre än de aktivt förvaltade fonderna.
- Thematica – Future Mobility Retl SEK Acc -21,63% (2,22%)
- BNP Paribas Energy Transition – CC -20,14% (2,30%)
- BNP Paribas Brazil Equity CC -18,76% (3,34%)
- BNP Paribas Brazil Equity C SEK C -17,72% (3,44%)
- HSBC GIF Brazil Equity AC -17,06% (2,47%)
- BGF Latin America A2 -16,46% (2,37%)
- Handelsbanken Brasilien Tema A1 SEK -15,58% (1,98%)
- Storebrand Renewable Energy A2 -14,31% (1,05%)
- abrdnl-Latin American Eqty A Acc USD -13,83% (2,51%)
- Templeton Latin America A (acc)USD -13,81% (2,27%)
Listorna visar fonderna som haft sämst utveckling under perioden 1/1-2024-1/7 2024. Fondavgift inom parantes.
Indexfonderna med sämst utveckling hittills 2024
- PLUS Fastigheter Sverige Index -0,78% (0,26%)
- Amundi MSCI Pax EX Jpn SRI PAB AE-C 1,58% (0,32%)
- Amundi Global Corp SRI 1-5Y AE-C 5,14% (0,50%)
- Öhman Marknad Pacific A 5,27% (0,72%)
- Aktiespararna Direktavkastning B 5,59% (0,35%)
- Swedbank Robur Access Mix A 5,62% (0,21%)
- Avanza Sverige 5,74% (0,18%)
- Aktiespararna Direktavkastning A 5,82% (0,36%)
- Handelsbanken Global Småb Index (A1 SEK) 5,97% (0,67%)
- PLUS Teknologi Sverige Index 6,44% (0,42%)
Listorna visar indexfonderna som haft sämst utveckling under perioden 1/1-2024-1/7 2024. Fondavgift inom parantes.
Indexfonder eller aktivt förvaltade fonder?
Så borde man bara satsa på aktivt förvaltade fonder eftersom de ligger i topp? På kort sikt svänger ofta aktivt förvaltade fonder mer, och de kan gå mycket bättre än index – men också mycket sämre. Dessa fonder är ju också oftast inriktade på specifika områden och sektorer, som går bättre vissa år och sämre andra. Så det gäller att hålla koll på marknaden och investera i de områden man tror kommer gå extra bra framöver (vilket är lättare sagt än gjort såklart). Därför är det faktiskt inte helt dumt att ha basen i indexfonder som ger dig en bra, bred och billig grund i portföljen, och sen kan du spetsa sparandet med några utvalda aktivt förvaltade fonder som du tycker är extra spännande.
Här kan du läsa hur du kan tänka med fondavgifer för indexfonder respektive aktivt förvaltade fonder.
Hur har ditt fondsparande gått hittills i år? Kolla in din fondportföljsanalys direkt i appen, gå in på ”min ekonomi” och kolla in analys-fliken.
/Felicia Schön, Privatekonom
Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. En investering i värdepapper/fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka det investerade kapitalet. Avkastningen kan också öka eller minska på grund av förändringar i valutakursen. Vi reserverar oss för eventuella fel i aktie- och fondinformationen som lämnas på denna sida. Åsikter och slu*tsatser som framkommer i bloggen är skribentens egna och skall inte ses som investeringsråd och/eller åsikter från Avanza.
