Co to jest KYC?
KYC jest skrótem od Know Your Customer, co wjęzyku polskim dosłownie oznacza "poznaj swojego klienta". To procedura należytej staranności, do której przeprowadzania prawnie są zobowiązane instytucje finansowe oraz wiele innych podmiotów. Obowiązek ten dotyczy sprawdzania klientów przed rozpoczęciem współpracy ipozyskiwania onich odpowiednich, kluczowych dla oceny wiarygodności informacji. Nie skupia się na weryfikacji dokonywanych przez dany podmiot transakcji, ale stricte na jego identyfikacji. Wten sposób poznaje się charakter działalności klienta oraz strukturę firmy ijej reprezentantów. Weryfikuje to również zgodność jego biznesu zpolityką firmy oraz pozwala sprawdzić, czy źródłem dochodu nie są bezprawne działania. Cały proces jest w100% zgodny zprzepisami RODO inie narusza tajemnicy przedsiębiorstwa. Oczywiście wszystkie pozyskane dane muszą pochodzić zlegalnych iwiarygodnych źródeł, np. bazy CEIDG, REGON iKRS czy oficjalnej strony www firmy.
Czy procedura KYC dotyczy mojego biznesu?
Wiesz już, co to jest KYC. Czas dowiedzieć się, czy procedura Know Your Customer dotyczy również Twojego biznesu. Zobowiązane do jej wdrożenia, wramach polityki bezpieczeństwa wobszarze zapobiegania praniu pieniędzy, są podmioty wskazane wart. 2ust. 1ustawy oprzeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Na liście 26 podmiotów zobowiązanych znaleźć można m.in.: banki iinne instytucje finansowe, firmy ifundusze inwestycyjne, zakłady ubezpieczeń, kantory, lombardy, zawody prawnicze, doradców podatkowych oraz spore grono przedsiębiorców. Prowadzisz jednoosobową działalność? Przyjmujesz lub dokonujesz płatności za towary owartości co najmniej 10 000 euro wgotówce? Wtakim razie dotyczą Cię obowiązki wynikające zKYC.
Wiele istotnych informacji na temat tego, jak wygląda procedura KYC przeczytasz na Firmove.pl.
Znaczenie procedury KYC dla bezpieczeństwa
Procedura KYC kojarzy Ci się jedynie zkolejnym, żmudnym, nikomu niepotrzebnym obowiązkiem? Gdy poznasz jej znaczenie dla bezpieczeństwa –Twojego iTwoich klientów –zmienisz zdanie. KYC maksymalizuje szanse na legalne iprzejrzyste, aco za tym idzie bezpieczne irentowne transakcje. Wtrakcie tego procesu wykrywane są podejrzane zachowania ipróby oszustw, co pozwala na ich odpowiednio szybkie iskuteczne zwalczanie. Dzięki KYC wiadomo, czy dostarczane produkty/usługi nie służą nielegalnym działaniom. Można dzięki nim sprawdzić, czy potencjalny klient nie jest związany ze zorganizowaną grupą przestępczą, nie wspiera terroryzmu albo nie próbuje wyprać brudnych pieniędzy. To daje szansę, by uniknąć wysoce ryzykownych transakcji, które mogłyby skutkować stratami finansowymi, anawet postępowaniem karnym lub karno-skarbowym.
Przebieg procedury KYC
Co do zasady proces identyfikacji klienta jest czteroetapowy iobejmuje:
●zbieranie informacji okliencie,
●weryfikację danych,
●analizę ryzyka,
●monitorowanie transakcji.
Stosowanie procedury Know Your Customer nie jest kolejnym, uciążliwym obowiązkiem nałożonym. To legalne narzędzie do ujawniania podejrzanych transakcji, skuteczny sposób na uniknięcie ogromnych problemów oraz szansa na budowanie irozwijanie bezpiecznego środowiska biznesowego.
Materiał sponsorowany przez Firmove.pl
