Lorsque l'on aborde les bases de l'investissem*nt, il est essentiel de comprendre la différence entre un fonds indiciel (index fund) et un fonds négocié en bourse (ETF). Les ETF sont généralement considérés comme plus pratiques pour entrer ou sortir d'une position que la plupart des fonds communs de placement. Les ETF peuvent être échangés plus facilement que les fonds indiciels et les fonds communs de placement traditionnels, de la même manière que les actions ordinaires sont négociées sur une bourse.
De plus, les investisseurs peuvent acheter des ETF en plus petites quantités et avec moins d'obstacles que les fonds communs de placement. En achetant des ETF, les investisseurs peuvent éviter les comptes spéciaux et la documentation requise pour les fonds communs de placement. Bien que similaires à bien des égards, nous allons ici discuter des différences entre un fonds indiciel et un ETF.
Points Clés
Les fonds communs de placement sont des véhicules d'investissem*nt regroupés et gérés par un professionnel de la gestion de l'argent.
Les fonds négociés en bourse (ETF) représentent des paniers de titres négociés sur une bourse comme des actions.
Les ETF peuvent être achetés ou vendus à tout moment.
Les fonds communs de placement ne sont évalués qu'à la fin de la journée.
Dans l'ensemble, les ETF sont moins coûteux et plus efficaces sur le plan fiscal que les fonds communs de placement similaires.
Fonds Indiciels
Les fonds indiciels sont des fonds qui représentent un segment théorique du marché et sont conçus pour refléter la performance et la composition d'un indice financier. Vous ne pouvez pas investir directement dans un indice, mais vous pouvez investir dans un fonds indiciel. En le faisant, vous optez pour une forme d'investissem*nt passif qui établit des règles d'inclusion des actions dans l'indice, puis suit les actions sans chercher à les surpasser.
Ces types de fonds suivent un indice de référence, comme le Nasdaq 100 ou le S&P 500, et les fonds indiciels ont des frais et des dépenses inférieurs à ceux des fonds gérés activement. Les personnes intéressées par l'investissem*nt dans un fonds indiciel peuvent généralement le faire par le biais d'un fonds commun de placement conçu pour reproduire l'indice.
Fonds Négociés en Bourse (ETFs)
Les ETF sont des paniers d'actifs négociés comme des titres. Ils peuvent être achetés et vendus sur une bourse ouverte, tout comme les actions ordinaires, contrairement aux fonds communs de placement, qui ne sont évalués qu'à la fin de la journée.
D'autres différences entre les fonds communs de placement et les ETF concernent les coûts associés à chacun d'eux. En général, il n'y a pas de frais de transaction pour les actionnaires de fonds communs de placement. Cependant, les coûts tels que la fiscalité et les frais de gestion sont plus faibles pour les ETF. La plupart des investisseurs de détail passifs choisissent les fonds indiciels par rapport aux ETF en fonction des comparaisons de coûts entre les deux. Les investisseurs institutionnels passifs, quant à eux, ont tendance à préférer les ETF.
Comparé à l'investissem*nt de valeur, l'investissem*nt en fonds indiciels est considéré par les experts financiers comme une stratégie d'investissem*nt relativement passive. Ces deux types d'investissem*nts sont considérés comme conservateurs et à long terme. L'investissem*nt de valeur attire souvent les investisseurs persévérants et prêts à attendre une bonne affaire. L'achat d'actions à bas prix augmente la probabilité de réaliser un profit à long terme. Les investisseurs de valeur remettent en question un indice de marché et évitent généralement les actions populaires dans l'espoir de battre le marché.
Conclusion
Tant les fonds indiciels que les ETF offrent aux investisseurs une exposition diversifiée et étendue au marché boursier, ce qui en fait de bons investissem*nts à long terme adaptés à la plupart des investisseurs. Les ETF peuvent être plus accessibles et faciles à négocier pour les investisseurs de détail car ils se négocient comme des actions sur les bourses. De plus, ils ont tendance à avoir des frais plus bas et à être plus efficaces sur le plan fiscal en moyenne.
Nous espérons que cet article vous a apporté une compréhension approfondie de la différence entre les fonds indiciels et les ETF. Que vous soyez un investisseur individuel ou institutionnel, il est essentiel de comprendre les avantages et les inconvénients de chaque option afin de prendre des décisions éclairées sur la gestion de votre portefeuille financier. Investissez judicieusem*nt !
ETFs are generally better for frequent trading because you can buy and sell shares throughout the trading day. Index mutual funds only let you buy and sell at the very end of each trading day.
Because index funds buy and sell stocks so infrequently, they rarely trigger capital gains taxes for investors. When it comes to tax efficiency, ETFs have the edge. Unlike index funds, ETFs rarely buy or sell stock for cash.
Because ETFs are bought and sold on the open market, the sale of shares from one investor to another does not affect the fund. The sale of ETF shares does not require the fund to liquidate its holdings or generate tax implications from capital gains, keeping costs to investors lower.
VOO is an ETF, which means it trades intraday on an exchange, just like a stock, whereas VFIAX is a mutual fund that trades once per day after the market closes. Beyond this structural difference, these two Vanguard funds are similar in that they track the same index and have identical performance when measured by NAV.
ETFs can bypass taxable events using the in-kind redemption process, while also purging their portfolios of low-cost-basis securities to help portfolio managers avoid realizing large gains if they must sell holdings. But not all ETFs create and redeem shares in kind.
If you're paying fees for a fund with a high expense ratio or paying too much in taxes each year because of undesired capital gains distributions, switching to ETFs is likely the right choice. If your current investment is in an indexed mutual fund, you can usually find an ETF that accomplishes the same thing.
This popular Vanguard S&P tracking vehicle remains a compelling buy. The U.S. stock market has been on a remarkable bull run since October 2022, with the popular Vanguard S&P 500 ETF (VOO 1.58%) gaining an eye-popping 53.6% over this period.
ETFs and index mutual funds tend to be generally more tax efficient than actively managed funds. And, in general, ETFs tend to be more tax efficient than index mutual funds. You want niche exposure. Specific ETFs focused on particular industries or commodities can give you exposure to market niches.
While dividend ETFs can offer stable income, their growth potential is generally lower over the long run. That said, dividend ETFs may outperform the S&P 500 during particular time frames, such as during a recession or a period of easing interest rates.
Index funds are typically more cost-effective due to lower fees and expense ratios. Investors focused on minimising costs prefer index funds. Mutual funds, with higher management fees, might be less appealing to cost-sensitive investors but could attract those who prioritise potential higher returns over cost.
For most investors looking for a cost-effective, easy way to track market returns, index funds are absolutely worth considering. However, it's important to understand the benefits and risks of index funds before incorporating them into your investing strategy.
ETFs are most often linked to a benchmarking index, meaning that they are often not designed to outperform that index. Investors looking for this type of outperformance (which also, of course, carries added risks) should perhaps look to other opportunities.
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Job: Technology Engineer
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Introduction: My name is Reed Wilderman, I am a faithful, bright, lucky, adventurous, lively, rich, vast person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.
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