I migliori broker online per investire in ETF in Italia (2024)

Ecco una lista con tutti i costi e le caratteristiche dei migliori broker per investire in ETF in Italia

Cosa ci si può aspettare da questo articolo

Nel 1993 per la prima volta Borsa Italiana ha introdotto la connessione SIM al fine di velocizzare gli ordini eseguiti. Grazie a questa evoluzione, nel 1995 Directa SIM*è diventato il primo operatore che in Italia ha introdotto una piattaforma di trading online. Nel 1999 è stato compiuto un altro passo in avanti grazie alla regolamentazione del settore da parte della Consob.

Con il passare del tempo e l’evoluzione del mercato degli investimenti, sempre più intermediari hanno aumentato e concentrato la propria offerta di intermediazione online. Ciò ha rappresentato un’ulteriore accelerazione dell’interesse degli investitori per gli ETF. La Consob, l’autorità italiana per la vigilanza dei mercati finanziari, ha messo a disposizione una sezione all’interno del proprio sito dove si può conoscere quali sono gliintermediari online autorizzati ad operare in Italia.

justETF consiglia il broker Scalable Capital per investire con successo in ETF

Annuncio pubblicitario

La convenienza del banking onlineper investire in ETF

La popolarità del banking online può anche essere spiegata dalla sua convenienza...

• Disponibilità 24/7 > è sufficiente accedere online
• Tuttodigitale
• Disponibilità di tutti i prodotti bancari (anche se non tutte le banche offrono tutti i prodotti)
• Eccellente servizio telefonico, via email e chat, anche se alcuni possono ancora preferire il rapporto personale presente nelle banche tradizionali
• Assenza di consulenza: alcuni investitori potrebbero richiedere il servizio di consulenza, anche se, specialmente gli investitori in ETF, potrebbero valutare tale servizio troppo costoso
• Piattaforme di negoziazione più avanzate e user-friendly
• Possibilità di impostare in maniera autonoma un piano di risparmio (PAC) anche con gli ETF

Le funzionalitàdei broker online

Come abbiamo già avuto modo di osservare, le piattaforme divergono per quanto riguarda le funzionalità offerte ed il livello generale di innovazione ed esperienza proposto agli utenti. Ad esempio Scalable Capital, il più grande wealth manager digitale d’Europa, propone per la prima volta nel mercato italiano la possibilità di creare un piano di accumulo (PAC) con gli ETF. Pertanto, è importante per gli investitori soffermarsi attentamente sulle funzionalità offerte dalle varie piattaforme.

La struttura dei costie delle commissioni

In ogni caso, l’aspetto più importante da considerare è quello inerente ai costi: è noto che i broker online offrono costi inferiori rispetto alle banche tradizionali. Di seguito analizzeremo le strutture dei costi più comuni che i broker online offrono per gli investitori italiani. Per meglio comprendere la convenienza di un broker rispetto ad un altro in termini di costi, una prima struttura tipica da confrontare è quella delle commissioni generate per il valore dell’ordine della transazione. In questo caso, simulando una transazione di diverso importo possiamo osservare la commissione che l’investitore dovrà pagare per ciascun broker.

Confronto piattaforme online di compra-venditadi ETF - Commissioni per 1 ordine effettuato

Fonte: Ricerca di justETF; al 14.11.2023

Possiamo notare delle differenze importanti a livello di commissioni tra i principali broker. Per ordini fino a 5.000€, DEGIRO*,Directa variabile*Moneyfarm*,Interactive Brokers*,Saxo Bank** eScalable*rappresentano alcune delle migliori soluzioni non superando mai i 5€ per eseguito. Fineco Bank rappresenta l’intermediario con le commissioni più elevate pari a 19€ per ordine eseguito. Tuttavia, con il nuovo conto trading le commissioni si abbassano da un minimo di 2,95€ fino a un massimo di 19€ a seconda del controvalore dell’ordine. Commissioni che sono comunque leggermente superiori se confrontate con il piano variabile di Directa.

Se si vuole quindi rimanere su un Broker che offre regime di risparmio amministrato, in cui agisce da sostituto d'imposta e si fa carico di tutti gli adempimenti fiscali, le soluzioni migliori sono il piano Trading di Fineco, il conto variabile di Directa*, il conto diSaxo Bank*e il conto titoli di MoneyFarm. Quest'ultima è infatti una soluzione che offre un piano commissionale fisso pari a € 3,95 per ordine sui titoli quotati su Borsa Italiana.

Se invece si vuole invece optare per Broker che non offrono questo servizio la soluzione con costi ridotti per un PAC con gli ETF rimane il piano di Scalable,Interactive Brokers o di Degiro.

Un secondo metodo di confronto delle commissioni dei vari broker può essere attuato confrontando il numero di ordini di acquisto e/o di vendita effettuati durante un determinato periodo temporale e per un determinato importo. Abbiamo analizzato il livello delle commissioni generate per 12 ordini effettuati in un anno suddivisi per diversi importi.

Confronto piattaforme online di compra-vendita diETF - Commissioni per ordini effettuati all'anno

Fonte: Ricerca di justETF; al 14.11.2023

Le differenze nelle commissioni annuali sono molto elevate. Infatti l’offerta più economica è quella di Scalable Capital Free Broker con commisioni pari a 11,88€ all'anno, mentre quella più costosa è quella di Fineco Bank con 228 Euro.

Gli ETF rappresentano lo strumento più adeguato per la maggioranza degli investitori. Ma è altrettanto importante per gli investitori comprendere le funzionalità delle migliori piattaforme e allo stesso tempo minimizzare i costi dei broker. Infatti, ciascun broker può risultare conveniente o meno a seconda della tipologia e del modus operandi di ogni singolo investitore ed in particolare della frequenza della negoziazione e del valore relativo della transazione.

^{*: I link esterni sono link di affiliazione. justETF può ricevere una remunerazione dai fornitori di questi link per l'apertura di un conto titoli. È così che justETF finanzia il servizio di informazione gratuito. Sostieni justETF utilizzando i nostri link di affiliazione per aprire un conto titoli. Grazie mille! Nota bene: Investire comporta dei rischi.
**:Messaggio pubblicitario. Non costituisce offerta o raccomandazione di strumenti finanziari. Prima di fare trading assicurati sempre di comprendere caratteristiche e rischi degli strumenti con cui operi. ll trading può generare sia profitti che perdite.}