Experten warnen: Diese Fehler sollten Sie bei Indexfonds (ETF) vermeiden - ETF Nachrichten (2024)

FAQs

Was ist der Unterschied zwischen Indexfonds und ETF? ›

ETFs bilden Indizes nach

Es handelt sich um Fonds, die einen Index nachbilden, sogenannte Indexfonds. ETFs werden folglich wie Aktien an der Börse gehandelt. Sie bilden die Wertentwicklung eines Index möglichst genau nach, zum Beispiel die des Deutschen Aktienindex (DAX).

Rechnen Sie mit Kursschwankungen. Für Aktien-ETFs gelten dieselben Risiken wie für herkömmliche Aktienfonds. Sie müssen immer mit Wertschwankungen rechnen. Selbst bei weltweiter Streuung gab es schon Kursrückgänge von bis zu 50 Prozent.

Denn momentan fällt der ETF, weil die großen Aktien und die Börsen weltweit fallen. Gründe dafür gibt es einige: Viele Anleger befürchten weiterhin eine Rezession, was nicht gut für Aktien ist. Zudem sind die Zinsen weiter sehr hoch und die Konflikte auf der Welt nehmen zu.

Ein ETF Totalverlust beim Investieren ist nahezu ausgeschlossen. Es ist unwahrscheinlich, dass sämtliche enthaltenen Unternehmen insolvent gehen und du all dein Geld verlierst. Die erwähnten Gefahren bieten gut umsetzbare Gegenmaßnahmen, um auf mehr Sicherheit zu achten.

Die Renditechancen von ETFs stehen deutlich geringeren Gesamtkosten als bei aktiv gemanagten Fonds gegenüber. Zwar müssen ETFs unter anderem Kosten für die Lizenz bezahlen, die es braucht, um einen Index nachbilden zu dürfen. Bei Fonds entstehen jedoch allein durch das Fondsmanagement deutlich höhere Kosten.

Selbst bei einer Insolvenz deines Depotanbieters bleibt das Vermögen deines ETFs geschützt und außerhalb der Reichweite von Gläubigern. Das bedeutet, dass die Wertpapiere oder andere Anlagen, die im ETF gebündelt sind, nicht zur Begleichung von Schulden der Depotbank herangezogen werden können.

“ Wer Geld auf dem Aktienmarkt investiert, sollte auf diese Frage eine gute Antwort haben – auch dann, wenn es sich um eine Anlage in ETF-Form handelt. Generell gelten die börsengehandelten Indexfonds als vergleichsweise sicher.

Mit einem ETF erzielst Du genau so viel Rendite wie die breite Masse der Aktieninvestoren. ETFs sind genauso sicher wie aktiv verwaltete Fonds: Geld, das Du in ETFs investiert hast, ist Sondervermögen und bei Pleiten des ETF-Anbieters geschützt.

Kann ich bei einem ETF alles verlieren? Es ist sehr unwahrscheinlich, bei einem ETF alles zu verlieren – vor allem bei physischen ETFs, die breit über Länder und Branchen streuen. Das gilt beispielsweise für bekannte Indizes wie den MSCI World oder den FTSE All-World.

Ist MSCI World noch sinnvoll? ›

Finanztest empfiehlt MSCI-World-ETF als die Basisanlage für den Risikobaustein im Portfolio. Da lohnt es sich, genauer hinzuschauen, welche Aktien und Branchen im Index enthalten sind, welches Risiko Anlegende eingehen oder wie die Renditen in der Vergangenheit aussahen.

Weil die Titel im ETF-Portfolio nicht mehr handelbar sind, wird der Wert vermutlich bald abgeschrieben, geht also gegen Null. Dennoch lassen sich breit gestreute, globale ETFs selbst weiterhin normal handeln. ETFs, die den Index synthetisch abbilden, sind zudem nur indirekt betroffen.

Was sind die Nachteile von ETFs? ETF-Anleger haben kein Stimmrecht auf Hauptversammlungen von Unternehmen. Bei Swap-ETFs kann der Tauschpartner pleitegehen. ETFs sind liquide und verleiten damit unter Umständen zum Zocken oder zu Panikverkäufen.

Geht der ETF Anbieter pleite, bestellt die Börsenaufsichtsbehörde einen Treuhänder, der die Aufgabe bekommt, das Fondsvermögen zu verwalten. Der Treuhänder ist dafür verantwortlich, sicherzustellen, dass die Vermögenswerte des ETFs im Interesse der Anleger gehalten und verwaltet werden.

Indexfonds sind passive Investmentfonds, die einen Referenzindex wie den DAX möglichst genau nachbilden. Anlegerinnen und Anleger haben die Möglichkeit, in den Kapitalmarkt zu investieren und kostengünstig an der Wertentwicklung des Vergleichsindex teilzuhaben. Wichtig auch bei Investmentfonds: Langfristig denken.

Indexfonds sind Investmentfonds, die einen bestimmten Börsenindex (z. B. DAX, Dow Jones Industrial Average) möglichst exakt nachbilden. Um das zu erreichen, investieren die Fonds zum Beispiel in die dem Index zugrunde liegenden Wertpapiere im gleichen Verhältnis wie der Index.

Da Anleger nicht direkt in einen Index investieren können, bedarf es einer zusätzlichen „Investment-Hülle“, über die ein Index als Basiswert „verbrieft“ und damit investierbar gemacht werden kann. Diese Aufgabe erfüllen ETFs ebenso wie Derivate und Zertifikate.

ETFs eignen sich besonders für Anleger mit einem langen Anlagehorizont, die kosteneffizient investieren möchten und eine Anlagestrategie passend zu ihrem Risiko-Rendite-Profil gefunden haben.