ETF-Broker im Vergleich ᐅ ETF Angebot und Sparpläne (2024)

Das Wichtigste in Kürze:

• Online-Broker bieten Anlegern für den Kauf und Verkauf von ETFs günstigere Konditionen als Filial- und Direktbanken.
• Auf welchen ETF-Broker die Wahl fallen sollte, hängt davon, ob dem Anleger eine große ETF-Auswahl, eine Vielzahl an ETF-Sparplänen oder ein möglichst gebührenfreies Traden wichtig ist.
• Wer möglichst wenig Rendite einbüßen will, muss bei der Broker-Auswahl neben den Depot- und Ordergebühren auch auf sonstige Kosten wie Handelsplatzentgelte, Provisionen und Negativzinsen achten.

ETFs werden bei Anlegern immer beliebter. Im Jahr 2021 überschritt das investierte Vermögen im ETF-Segment der Deutschen Börse erstmals die Marke von 1 Billion Euro. Das war ein Plus von 39 Prozent gegenüber 2020.

Das Kürzel ETF steht für Exchange Traded Fund, zu deutsch börsengehandelter Indexfonds. Wer in ein solches Wertpapier investiert, kauft nicht wie bei einer Aktie einen Einzelwert, sondern streut sein Investment auf sämtliche Werte eines Index. Mit einem Dax-ETF beteiligt sich der Anleger zum Beispiel an allen 40 Dax-Unternehmen, mit einem MSCI World-ETF an 1.600 Unternehmen in aller Welt.

Im Gegensatz zu klassischen Fonds ist die Zusammensetzung eines ETF durch den Index vorgegeben. Dadurch entfallen aufwändige Analysen zur Titelauswahl, weshalb ETFs deutlich günstiger als klassische Fonds angeboten werden können. Weitere Vorteile: Mit ETFs lässt sich nicht nur in Aktien investieren, es gibt auch ETFs für Anleihen, Rohstoffe, Devisen und weitere Anlageklasse. Durch die breite Streuung der Geldanlage auf alle Werte eines ETFs ist das Verlustrisiko bei schlechter Performance einzelner Werte geringer, da starke Werte die Verluste kompensieren. Anleger können darüber hinaus ETF-Sparpläne einrichten und mit regelmäßigen Einzahlungen über die Zeit ein Vermögen aufbauen.

Wo ETFs günstig zu haben sind

Für den Kauf von ETFs müssen Anleger ein Wertpapierdepot einrichten. Das gibt es besonders günstig oder kostenfrei bei Online-Brokern. Diese Anbieter ermöglichen Investoren und Sparern den Handel mit Aktien, ETFs, Rohstoffen, Devisen und weiteren Anlageklassen über eine Software vom heimischen PC aus oder via Smartphone. Online Broker sind in der Regel keine Banken und unterhalten keine Filialen. Sie können darum auf hohe Depot-, Order- und Sparplangebühren verzichten. Die Wertpapierdepots und Verrechnungskonten der Anleger führen Partnerbanken.

In den letzten Jahren haben sich zahlreiche Online-Broker ihren Platz am Markt erobert. Mit einem besonders großen Angebot an ETFs und ETF-Sparplänen punkten

• Flatex
• ING
• Justtrade
• Scalable Capital und
• Trade Republic.

Flatex: Fixe Ordergebühren und kostenfreie ETF-Sparpläne

Auch Flatex nimmt seit 2023 keine Depotführungsgebühren mehr (exklusive Verwahrgebühr für Xetra-Gold, ADR’s, GDR’s).

Bei den Ordergebühren ist Flatex wenig zurückhaltend. Pro Wertpapierorder werden 5,90 Euro plus marktübliche Spreads, Zuwendungen und Produktkosten fällig. Im Gegensatz dazu kann bei Justtrade kostenfrei gehandelt werden, bei Scalable Capital sind zumindest ETFs ohne Ordergebühr zu haben.

Das Angebot an börsengehandelten Indexfonds ist bei Flatex sehr groß, wenn auch nicht so üppig wie bei den anderen vier Anbietern. Dennoch ist die Auswahl mit mehr als kostenfrei zu besparenden 1.500 ETFs geradezu riesig im Vergleich zu vielen anderen Online-Brokern.

Was die Zahl der Handelsplätze betrifft, hat Flatex ein großes Angebot. Gehandelt werden kann an allen deutschen Parkettbörsen, an vielen ausländischen Börsen, über Xetra sowie außerbörslich über 17 Direkthandelspartner. Eine ähnlich breite Auswahl bietet nur ING Depot. Bei Scalable Capital ist der Handel dagegen auf zwei elektronische Handelsplattformen beschränkt, bei Trade Republic auf einen und bei Justtrade auf drei.

ING Depot: Variable Orderkosten und Sparen schon ab 1 Euro

Wie die meisten anderen Online-Broker verzichtet auch ING auf Depotführungsgebühren. Dafür fallen aber die Ordergebühren mit 4,90 Euro plus 0,25 Prozent Provision plus Handelsplatzgebühr deutlich höher aus als bei den anderen vier Online-Brokern. Grund dafür ist die prozentuale Provision. Dadurch kostet eine Wertpapierorder mit einen Kurswert von 2.000 Euro immerhin 9,90 Euro, eine Order mit 5.000 Euro Kurswert bereits 17,40 Euro und eine Order mit 10.000 Euro Kurswert stolze 29,90 Euro. Die maximale Ordergebühr liegt bei 69,90 Euro. Zum Vergleich: Flatex berechnet pauschal 5,90 Euro plus marktübliche Spreads, Zuwendungen und Produktkosten pro Trade, Justtrade verlangt 1 Euro Fremdkostenpauschale bei börslichem Handel.

Dafür ist das ING-Angebot an ETFs sehr umfangreich. Es stehen mehr als 2.000 ETFs zur Wahl, darunter gut 160 ETFs und ETCs ab 0 Euro Kaufgebühr (plus Produktkosten und Zuwendungen). Auch die Zahl der Handelsmöglichkeiten ist groß. Neben den Börsenplätzen Berlin, Düsseldorf, Frankfurt, Hamburg/Hannover, München, Stuttgart, USA und Kanada können Anleger die elektronischen Handelssysteme Xetra, Tradegate und Gettex sowie den Direkthandel nutzen.

Mit über 1.000 sparplanfähigen ETFs ist das ING-Angebot für Sparer zwar nur etwa halb so groß wie das von Scalable Capital, die Sparplan-Ausführung ist jedoch ebenfalls gebührenfrei. Überdies können die ETF-Sparpläne schon ab 1 Euro pro Monat bespart werden. Das gibt es sonst nur bei Scalable Capital und Trade Republic. Bei Flatex und Justtrade beträgt die Mindestsparrate 25 Euro.

Justtrade: Kostenlose Trades, aber nur wenige ETF-Sparpläne

Der Wertpapierhandel bei Justtrade ist kostenfrei, es fällt bei börslichem Handel jedoch eine Fremdkostenpauschale von 1 Euro an. Die Depotführungsgebühren entfallen. Das macht Justtrade zu einem der günstigsten Anbieter im Vergleich.

Justtrade bietet 1.800 ETFs an, die allesamt kostenfrei ge- und verkauft werden können. Möglich machen das die elektronischen Handelsplattformen LS Exchange, Tradegate Exchange und Quotrix. Mit rund 200 ETF-Sparplänen hat Justtrade jedoch im Vergleich zu Flatex, ING Depot, Scalable Capital und Trade Republic das mit Abstand kleinste Angebot für Sparer. Die Sparplanausführung kostet nichts, die Mindestsparrate liegt bei 25 Euro.

Scalable Capital: ETFs ohne Ordergebühr und kostenfreies Depot

Bei Scalable Capital können Anleger für 0 Euro Ordergebühr in Prime ETFs investieren (Aktien: 0,99 Euro pro Trade). Auch das Depot Free ist kostenfrei. Daneben gibt es eine weitere Depotvariante, bei der der Anleger für eine niedrige Monatsgebühr (Trading-Flatrate) beliebig viele Käufe und Verkäufe kostenfrei ausführen kann – ab einem Ordervolumen von 250 Euro und über Gettex. Wer jedoch ausschließlich ETFs handeln will, benötigt nur das kostenfreie Free Depot. Gehandelt werden kann lediglich auf Gettex und Xetra.

Scalable Capital bietet mehr ETF-Sparpläne, die ohne Ausführungsgebühren bespart werden können. Wie bei ING Depot beträgt die Mindestsparrate 1 Euro pro Monat.

Trade Republic: Großes Angebot an ETFs und gebührenfreie Sparplanausführung

Mit einem Angebot von 2.400 ETFs ist Trade Republic ganz pben mit dabei bei den hier verglichenen fünf Online-Brokern. Das Depot ist kostenfrei, die Sparplanauführung ebenfalls. Beim Kauf und beim Verkauf fällt 1 Euro Fremdkostenpauschale an.

Die Handelsmöglichkeiten sind allerdings begrenzt: Es steht ausschließlich LS Exchange zur Verfügung.

Von den 2.400 ETFs bei Trade Republic sind alle sparplanfähig. Die Mindestsparrate beträgt 1 Euro, die maximale Sparrate 10.000 Euro.

Häufig gestellte Fragen: