darlehen p2p kredite (2024)

Das P2P Prinzip: Was unterscheidet Crowdfunding vom Crowdlending?

Bei P2P oder Peer to Peer Krediten handelt es sich um Crowdlending. Das bezeichnet einen Kredit zwischen Privatpersonen. Crowdfunding beschreibt dagegen auch andere Formen der Finanzierung durch Privatpersonen. So können Finanzierungen beispielsweise auch gegen Geschäftsbeteiligungen, Vorverkaufsrechte oder ganz ohne Gegenleistung erbracht werden. Das Crowdlending, also die Kreditvergabe zwischen Privatpersonen, ist ein Teil des Crowdlendings.

Wie wichtig sind Bonität und Schufa-Score für einen Peer to Peer Kredit?

Bei einem klassischen Bankkredit sorgt eine nicht optimale Bonität oder ein schlechter Schufa-Score meist für die Ablehnung eines Kredits. Auch P2P Kredite werden nicht ohne Schufa- oder Bonitäts-Check vergeben. Eine schlechte Einschätzung führt aber nicht zwingend zur Ablehnung des Kreditprojektes. Um für private Kreditgeber und Kreditgeberinnen Finanzierungsprojekte mit einem hohen Risiko attraktiv zu gestalten, können diese Darlehen auf Plattformen für P2P Kredite eine höhere Rendite anbieten.
Während Kreditnehmer oder Kreditnehmerinnen mit einer schlechten Bonität oder einem schlechten Schufa-Score also durchaus erfolgreich einen P2P Kredit beantragen können, fallen die Zinsen auf das geliehene Geld deutlich höher aus. Die Dauer der Rückzahlung in Monaten oder Jahren trägt dann entscheidend zum Gewinn der Investoren und Investorinnen bei.

Welche Vorteile bietet ein P2P Kredit?

Vorteile von Peer to Peer Krediten:

• Höhere Chancen für Kreditnehmer und Kreditnehmerinnen
• Gute Renditemöglichkeiten für Anleger und Anlegerinnen

Aufgrund individuellerer Bewertungskriterien haben auch Kreditnehmer und Kreditnehmerinnen eine Chance auf einen P2P Kredit, die bei der Bank eher abgelehnt werden. Anleger und Anlegerinnen erhalten auf Plattformen für Peer 2 Peer Kredite bei Finanzierungsprojekten mit einem höheren Risiko auch höhere Renditen.

Welche Nachteile hat ein P2P Kredit?

Bei einem Peer to Peer Kredit besteht ein höheres Risiko auf Ausbleiben der Rückzahlung. Investoren und Investorinnen erzielen Zinsen meist nur durch hohes Risiko und lange Laufzeiten. Außerdem müssen Kreditnehmer und Kreditnehmerinnen private Kreditgeber und Kreditgeberinnen auf Plattformen für Peer 2 Peer Kredite zunächst von ihren Finanzierungsvorhaben überzeugen.

Alternative zum P2P Kredit – auxmoney macht’s möglich

In der Vergangenheit waren auch bei auxmoney Peer to Peer Kredite zwischen Privatleuten möglich. Mittlerweile stammt das Geld für die Kredite der Plattform aber ausschließlich von institutionellen Investoren und auxmoney selbst. So entscheiden nicht länger private Kreditgeber und Kreditgeberinnen, ob sie Dein Kreditprojekt finanzieren wollen. Stattdessen ermitteln wir Deinen individuellen auxmoney-score anhand von vielen verschiedenen Merkmalen. Wir verlassen uns nämlich nicht nur auf den pauschalen Schufa-Score. Daher sind anders als bei Banken mit auxmoney auch Kredite trotz Schufa und nicht optimaler Bonität möglich. So können auch Studierendenkredite, Kredite für Selbstständige und Kredite für Geringverdiener finanziert werden. Über 70 Prozent der Kredite werden vollautomatisch bereitgestellt. Bisher konnten wir bereits dabei helfen, über 400.000 Wünsche und Vorhaben zu realisieren.

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Gründe für einen Kredit mit auxmoney

Es gibt viele Gründe für einen Kredit mit auxmoney. Manchmal muss es mit der Kreditvermittlung und Auszahlung des Wunschbetrags schnell gehen. Braucht Dein Auto eine wichtige Reparatur oder Dein Laptop ist kaputt gegangen, kannst Du nicht erst lange auf das Geld warten. Mit auxmoney kann Dein Darlehen bereits innerhalb von 24 Stunden zur Auszahlung verfügbar sein.

Doch ein Kredit ist nicht nur etwas für Notfälle. Planst Du einen Umzug, können einige Kosten auf Dich zukommen. Eine hohe Mietkaution, Kosten für den Transport und neue Möbel summieren sich schnell auf. Dann kann Dir ein flexibles Darlehen zwischen 1.000 und 50.000 Euro weiterhelfen.

Wenn Du Dir endlich Dein Traumauto leisten möchtest, ein Tiny House finanzieren willst oder einen Urlaub planst, steht Dir auxmoney als starker Finanzpartner zur Seite. Auch die Umschuldung zum Beispiel durch Ablösung eines bestehenden Dispokredits mit hohem Sollzins ist durch einen Kredit mit auxmoney möglich. Der Kreditantrag verläuft dabei ohne unnötigen Papierkram komplett digital ab.

Mit dem kostenlosen Kreditrechner kannst Du ganz einfach Deine gewünscht Summe zwischen 1.000 und 50.000 eintragen, eine Laufzeit zwischen 12 Monaten und 84 Monaten wählen und einen passenden Zinssatz wählen. Der Rechner zeigt Dir direkt Deine monatlichen Raten, den Aufwand durch Zinsen und Deine gesamten Kreditkosten. Die genauen Konditionen und Deinen individuellen effektiven Jahreszins erhältst Du allerdings erst nach Deiner Kreditanfrage.

Die Vorteile Deines Kredits mit auxmoney

Beantrage noch heute Deinen individuellen Wunschkredit mit auxmoney und profitiere von den zahlreichen Vorteilen:

• Kredite trotz Schufa und nicht optimaler Bonität möglich
• Flexibel wählbare Beträge zwischen 1.000 Euro und 50.000 Euro
• Anpassbare Laufzeiten zwischen 12 Monaten und 84 Monaten
• Digitaler Kreditantrag ohne unnötigen Papierkram
• Auszahlung innerhalb von 24 Stunden möglich

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Voraussetzungen für einen Kredit mit auxmoney

Damit Du einen Kredit bei auxmoney anfragen kannst, musst Du folgende Voraussetzungen erfüllen:

• Volljährigkeit: Für einen Kredit mit auxmoney musst Du mindestens 18 Jahre alt sein.
• Wohnsitz und Bankkonto in Deutschland: Um Deinen auxmoney-score ermitteln zu können und Dein Darlehen auszuzahlen, musst Du in Deutschland wohnen und ein Konto bei einer deutschen Bank
• Grundlegende Bonität: Zwar sind mit auxmoney auch Kredite trotz Schufa und nicht optimaler Bonität möglich, eine grundlegende Bonität solltest Du aber dennoch vorweisen können.
• Regelmäßiges Einkommen: Um sicherzustellen, dass Du Deinen Wunschkredit zurückzahlen kannst, musst Du über ein regelmäßiges Einkommen verfügen.

Hat jeder die Chance auf einen Kredit mit auxmoney?

Ja, grundsätzlich hat mit auxmoney jeder die Chance auf einen Kredit – auch Privatpersonen mit nicht optimaler Bonität oder Personengruppen, die häufig bei der Bank abgelehnt werden, z.B. Selbstständige und Studenten. Stelle eine kostenlose Kreditanfrage und innerhalb weniger Minuten weißt du, ob Dein Kreditwunsch erfüllt wird.