Par Mareva Gobbini
Rédactrice Energie & Assurances
Mis à jour le
min de lecture
Investir comporte des risques. Vous pouvez perdre (une partie) de vos fonds investis.
Le courtier en ligne - courtier en bourse - est l'intermédiaire indispensable pour investir en bourse. Mais, face à une offre toujours plus abondante, comment et quel courtier en Bourse choisir? Nos experts ont analysé toutes les offres du marché. Voici leur comparatif des meilleurs courtiers en ligne.
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Classem*nt établi selon le montant des frais Euronext en vigueur
Chiffres mis à jour en 2024
📌 Courtier en ligne, courtier en bourse, broker en ligne: de quoi parle-t-on?
Courtier en ligne, courtier en Bourse, broker trading sont autant de termes qui définissent en réalité l’intermédiaire qui vous offre la possibilité d'investir en Bourse. Autrement dit, le broker est l’agent qui vous permet d’acheter et de vendre des actifs financiers cotés en Bourse (actions, obligations, ETF, OPCVM, SICAV, FCP etc).
Qu'est-ce qu’un broker?
Investir en Bourse, c'est-à-dire acheter des titres sur les marchés financiers, ne peut se faire à titre individuel en étant une personne physique. Il est obligatoire d'avoir recours à un intermédiaire, le courtier en bourse, qui met en relation des acheteurs et des vendeurs de titres. En France, on distingue ainsi 3 types de broker trading.
☝️ Les sociétés de courtage indépendantes
Les sociétés de courtage indépendantes ou courtiers en ligne proposent un large choix de produits financiers/marchés financiers et des tarifs très compétitifs. Les particuliers peuvent trouver auprès de ces courtiers en bourse, de l’expertise à haut niveau, et des plateformes de trading alliant praticité et efficacité.
✌️ Les banques en ligne
Les banques en ligne ont développé leurs propres offres de produits de placements boursiers, en parallèle de leurs services bancaires. Les tarifs affichés sont cependant moins compétitifs que ceux d’une société de courtage. Elles sont donc adaptées aux investisseurs qui souhaitent réunir l'ensemble de leurs activités au sein d'un même établissem*nt bancaire.
👉 Les brokers CFD
Les brokers CFD (Contact For Difference) qui visent des investissem*nts sur le court/moyen terme et l’opportunité du marché. Contrairement aux courtiers en ligne ou les banques en ligne, ce type de broker est spécialisé dans la spéculation sur n’importe quelle valeur. L’objectif n’est pas de se constituer un portefeuille de placements sur le long terme, mais d’encaisser une plus-value rapidement.
Pourquoi choisir un courtier en ligne?
Choisir de passer par un broker spécialisé dans le trading vous offre un gain de temps et d’argent considérable. En effet, les courtiers en ligne s’appuient sur les robo-advisors pour automatiser la gestion des contrats et ainsi réduire leurs coûts internes.
| 👍 Avantages | ✍️ Explications |
|---|---|
| 1. Simplification des démarches | Toutes les démarches se font en ligne, rapidement et simplement. |
| 2. Frais ultra-compétitifs |
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| 3. Accompagnement de pointe |
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| 4. Un large choix de produits financiers | Diversification du portefeuille financier donc baisse des coûts et hausse des rendements. |
| 5. Un service après vente efficace | Hyper présence en ligne et une expertise de pointe. |
Courtier PEA: quelle enveloppe financière pour investir efficacement?
Pour investir en Bourse, les brokers vous demandent impérativement de souscrire une enveloppe financière qui assure la détention de vos actifs financiers. Vous pouvez opter soit pour:
- Un plan d’épargne en action (PEA);
- Un PEA-PME;
- Une assurance vie;
- Un compte-titres ordinaire (CTO).
Si le PEA, le PEA-PME et l’assurance vie vous permettent de profiter d’avantages fiscaux non négligeables, le compte-titres vous offre un plus large éventail de produits financiers. Nous recommandons donc ce dernier aux profils plus expérimentés qui souhaitent diversifier davantage le portefeuille financier. En conclusion, le choix de votre enveloppe financière dépend avant tout de votre projet et de votre profil d’investisseur.
Comment exécuter un ordre de Bourse?
Pour que l’opération d’achat ou de vente soit appliquée, il vous suffit de transmettre vos instructions à votre broker qui appliquera vos ordres de Bourse sur le marché financier. Veillez à transmettre ces informations:
- Le type d’opération: vente ou achat de produits financiers;
- Le nombre d’achat ou de vente à appliquer;
- Le nom du produit financier et sa valeur;
- La période ou la date souhaitée;
- Votre signature.
Vous pouvez renseigner toutes ces informations directement depuis le site de bourse de votre courtier en ligne.
Qu’est-ce que boursicoter en ligne? On utilise le terme “boursicoter en ligne” pour décrire les petites opérations financières qui s’opèrent depuis les sites pour investir en bourse. Boursicoter en ligne revient donc à investir de petites sommes d’argent, et concerne tous les investisseurs.
💛 Meilleur courtier en ligne: quelles sont les meilleures plateformes de trading?
Pour choisir la meilleure plateforme de trading nous vous conseillons de comparer les meilleurs sites de bourse en ligne pour identifier les offres qui correspondent le mieux à votre projet et vos besoins. Pour vous aider dans votre sélection, nos experts vous proposent aujourd’hui leur sélection des meilleures plateformes de trading.
| ✉️ Enveloppes financières | 💸 Frais de courtage Euronext | 🌟 Avis | |
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| / | ⭐ Trustpilot : 4,2/5 |
Classem*nt réalisé selon le montant des frais de courtage Euronext
Chiffres mis à jour en 2024
eToro: le meilleur broker pour les débutants
eToro compte parmi les meilleurs brokers en ligne et s’adresse en particulier aux investisseurs novices. En effet, le broker propose à ses clients une fonctionnalité inédite, CopyTrader, qui permet aux investisseurs novices d’imiter les portefeuilles financiers et placements d’autres investisseurs.
Toutefois, avec plus de 2000 actions différentes, l’offre du courtier en ligne convient aussi aux profils plus experts à la recherche de diversité.
Cette double casquette fait d’ailleurs la force du broker et c’est pour cette raison que notre avis sur eToro est si positif.
Investir avec eToro
DEGIRO: l’offre la plus complète
Notre avis sur le courtier en Bourse DEGIRO est unanime: le broker propose aujourd’hui l’offre la plus complète. En effet, l’offre de 20000 produits financiers, les 30 places boursières permettent à DEGIRO de se positionner comme l’un des meilleurs traders français. De plus, le courtier en ligne affiche des tarifs ultra-compétitifs et vous propose d'investir avec 50 euros ou moins.
Investir avec DEGIRO
Trade Republic: le broker à effet de levier
Notre avis sur Trade Republic est plutôt positif : avec plus de 5000 produits dérivés, Trade Republic a su s’imposer comme le meilleur courtier en Bourse à effet de levier. En d’autres termes, le courtier en Bourse est l’option idéale pour les investisseurs aguerris qui recherchent une grande prise de risque mais aussi de belles performances.
Toutefois, le courtier en ligne parvient aussi à convaincre des profils plus frileux grâce à son offre large offre de plus de 7500 actions françaises.
Investir avec Trade Republic
Yomoni: le meilleur broker en ligne pour investir avec un PEA
Yomoni est le meilleur broker en ligne pour les PEA en gestion pilotée. En effet, le PEA Yomonis’appuie sur la technologie des robo-advisors pour vous proposer une offre complète et abordable. Cette stratégie s’adapte parfaitement aux besoins des profils débutants ou des investisseurs en manquent de temps.
Investir avec Yomoni
Bitpanda: le meilleur courtier en ligne pour investir en Bourse
Bitpanda se positionne aujourd’hui comme le meilleur courtier en bourse pour investir dans des cryptomonnaies. Que vous soyez débutants ou expérimentés, le courtier en Bourse vous propose des offres adaptées à vos besoins. Les avis Bitpanda vont d'ailleurs dans ce sens.
En parallèle, Bitpanda intègre le classem*nt des meilleurs brokers en ligne en termes de frais. En effet, le broker affiche des frais de courtage particulièrement faibles de 1,49% uniquement. Son ticket d’entrée de seulement 1€ est lui aussi très attractif.
Investir avec Bitpanda
Les meilleures banques pour investir en Bourse
Choisir la meilleure banque en ligne pour investir en Bourse revient à sélectionner celle qui s’adapte le mieux à votre projet et vos besoins. Pour que cette étape, souvent périlleuse, se passe sans accroc, n´hésitez pas à comparer les offres des différentes banques. Pour vous aiguiller, nos experts vous ont sélectionné leur top 3 des meilleures banques pour investir en Bourse.
 Découvrir Revolut |  Découvrir Boursorama |  Découvrir Fortuneo | |
|---|---|---|---|
| 💸 Frais de courtage Euronext | Les frais dépendent de votre plan:
| 0,12% (pour un montant minimum de 10 000€) |
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| 📁 Offre de produits financiers |
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| 🎫 Ticket d'entrée | Pas de ticket d'entrée | 80€ | 100€ |
| 👍 Avantages concurrentiels |
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| 🌟 Avis | Google Play : ⭐ 4,7/5 | ⭐ Trustpilot : 4/5 ⭐ App Store : 4,8/5 ⭐ Google Play : 4,8/5 | ⭐ Trustpilot : 2/5 |
Classem*nt basé sur le montant des frais Euronext (compte tenu du montant minimum à débourser)
Chiffres mis à jour en 2024
Palmarès boursier, quelles sont les meilleures applications bourse?
Sélectionner la meilleure application bourse est une tâche difficile tant il y a de choix. Toutefois, si nous devons en retenir une seule, eToro est celle qui retient notre attention. En effet, le courtier en ligne propose différentes fonctionnalités très utiles comme:
- Un compte de trading démo pour vous entraîner et simuler vos investissem*nts;
- La fonctionnalité CopyTrader;
- Des graphiques boursiers détaillé et actualisé en temps réel;
- Le paiement par PayPal disponible;
De plus, l’application bourse eToro ainsi que son site internet sont deux plateformes intuitives et ergonomiques qui conviennent parfaitement aux profils novices et expérimentés. Pour nos experts, tous ces éléments positionnent eToro comme la meilleure application bourse.
Investir avec eToro
Avant de choisir son courtier en ligne, il est important de se poser les bonnes questions quant à vos besoins, l’offre et les tarifs du broker. Voici notre liste des critères à prendre en compte absolument pour le choix de votre courtier en Bourse.
🕵️♂️ Identifier ses besoins: quel est votre profil d’investisseur?
Selon votre appétence au risque et la durée du projet souhaité, certains courtiers en ligne seront plus adaptés à vos besoins. Par exemple, si vous souhaitez investir sur le long terme et profitez d’une fiscalité avantageuse, le PEA de Yomoni est l’option idéale. En revanche, pour les profils expérimentés qui n’ont pas peur des placements volatils, le broker Bitpanda peut être une alternative intéressante notamment pour son offre en cryptomonnaie.
Comment identifier son profil d’investisseur?
- Évaluer (objectivement) son niveau d’expertise boursière;
- Mesurer votre appétence au risque: comment réagissez-vous face à une chute du cours de l’un de vos produits financiers?
- Choisir la durée de votre projet: court, moyen ou long terme;
- Analyser le niveau de rendements espérés.
📜 Consulter la liste de produits financiers proposés en courtage en ligne
Le nombre de produits financiers est aussi un critère important; car en matière de placements financiers, la diversité est la règle! Plus votre portefeuille est diversifié, mieux vous répartissez le risque! Les actions sont certes les produits financiers les plus connus, mais certains courtiers en ligne vous proposent aussi d’investir via des obligations, des SICAV, des ETF, des trackers, etc.
Le nombre de places boursières disponibles doit être regardé de près également. Surtout si l’on souhaite avoir une performance importante sur ses produits financiers (effet de levier). Actuellement le broker DEGIRO est le courtier en Bourse le plus complet en termes d’offre.
Investir avec DEGIRO
💁 Contrôler la qualité du service client et réputation du broker en ligne
La disponibilité du service client doit faire l’objet de toutes les vigilances. Ainsi, on sera particulièrement attentif à l’amplitude horaire pratiquée en semaine (peut-on joindre le service client après le travail?). Car en cas de pépins, il sera demandé au courtier en ligne une forte réactivité pour résoudre le problème.
Pour ce faire, le particulier peut consulter sur internet les forums de consommateur en tapant « bforbank bourse avis », « degiro avis » ou « bourse direct avis ». Les avis clients permettent ainsi de débusquer le bonnet d’âne en termes de relation client.
Un contrôle auprès de l’AMF est également utile en cas de doute sur des pratiques frauduleuses commises par un courtier en Bourse.
💰 Vérifier les frais de courtage en ligne
Les frais de courtage appliqués par les brokers sont souvent le critère prioritaire pour de nombreux particuliers. Pourtant, même si les frais encourus pour chaque achat ou vente sont importants, ils ne sont pas les seuls éléments à prendre en compte.
Certains courtiers en ligne proposent des offres avec des prix de courtage attractifs mais sous condition d’investir un minimum de capital ou d’effectuer un nombre minimal d’achat/vente (trades). Les frais de courtage deviennent, dans ces conditions, plus contraignants qu’autre chose.
✔️ Courtiers en Bourse: nos conseils pour bien choisir son broker
Courtier en ligne VS banque en ligne: quelle plateforme pour investir en bourse?
En ce qui concerne le choix de votre plateforme pour investir en Bourse, nous vous recommandons d’opter soit pour des banques en ligne ou des brokers. Ces derniers ont l’avantage de proposer des offres complètes aux tarifs abordables comparativement aux banques traditionnelles.
Mais entre banques en ligne et courtier en Bourse, comment choisir?
- Les banques en ligne vous permettent de cumuler vos avantages bancaires avec votre offre Bourse. En d’autres termes, si vous vous considérez comme un “petit investisseur” cette option vous offre plus de souplesse et de simplicité dans la gestion de vos contrats.
- Les courtiers en ligne sont des brokers spécialisés dans le trading. Ils ont l’avantage de proposer des frais de courtage abordables, un plus large choix de produits financiers et un meilleur accès aux différentes places boursières.
Broker français ou international: les meilleurs pays pour trader
Opter pour un courtier en ligne international peut être une bonne alternative pour investir sur de nouvelles places boursières, profiter de frais parfois plus faibles et accéder à plus de produits financiers. Toutefois, les brokers internationaux incluent aussi toute une liste d’inconvénients:
- Barrière de la langue;
- Une réglementation différente;
- Des frais de virement bancaire;
- Une complication des démarches administratives notamment pour la déclaration d’impôt française.
Pour les investisseurs novices, nous vous conseillons donc d’investir avec des brokers français qui vous simplifieront le quotidien.
Actions, ETF, futures: quel produit financier choisir?
Il existe une multitude de produits financiers dans lesquels vous pouvez investir. Voici un détail les caractéristiques de chacun:
- Les actions sont les produits financiers les plus utilisés. Les actions vous permettent d’accroître votre épargne mais leur rendement reste incertain et inclut donc un risque de perte du capital investi.
- Les obligations sont le placement le plus sûr. Leur rendement est faible mais sécurisé.
- Les ETF sont des portefeuilles financiers composés d’actions et d’obligations. Ils sont donc un bon compromis entre rendements et sécurité et ont l’avantage d’afficher des frais très faibles.
- Les futures sont des placements très volatils avec un effet de levier. Cela signifie que leur rendement peut être très élevé mais surtout très risqué.
- Les OPCVM sont des placements collectifs qui vous permettent de mieux répartir les frais, la prise de risque mais aussi les rendements.
💰 Frais de courtage: quels sont les tarifs affichés par les brokers?
L’activité de courtage implique différents frais que le particulier doit scruter à la loupe avant de choisir son broker ou sa banque en ligne. Ces frais sont très disparates d’un courtier en bourse à l’autre, et au sein d’un même courtier en ligne (d’un forfait à un autre).
Les principaux frais que l’on retrouve chez tous les courtiers en Bourse sont:
- Les droits de garde, même s’ils sont, en général, gratuits chez la plupart des courtiers en Bourse;
- Les frais d’ouverture de compte-titres/PEA, là encore la gratuité est souvent de mise;
- Les frais d’abonnement, plus rare mais à contrôler;
- Les frais de transfert de son compte-titre ou PEA, peuvent vite faire grimper la facture. Il est essentiel d’être vigilant sur ce type de frais;
- Les frais de courtage, qui sont les seuls frais véritablement appliqués par les brokers en ligne. Ces frais représentent le coût de chaque ordre d’achat ou de vente exécuté par le courtier en Bourse. Ils peuvent être fixes ou proportionnels au montant total exécuté (%).
 Découvrir |  Découvrir | Découvrir | |
|---|---|---|---|
| Frais ETF | 1€ |
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| Frais Euronext | 2€/ordre |
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| Frais appliqués places boursières internationales | 2,50€ par an et par place boursière | / |
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| Après 1 an d'inactivité : 10$ / mois inactif | 5,98€ pour le marché US uniquement |
| Droits de garde |
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| Frais de conversion |
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| taux de change jour j + 0,30% |
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Chiffres mis à jour en 2024
🙋 Courtier en bourse: toutes les réponses à vos questions
🧐 Qu'est-ce qu'un courtier en bourse?
Le courtier en bourse est votre conseillé spécialisé en bourse qui vous permet d'investir de façon optimale sur les marchés financiers.
⚖️ Pourquoi choisir un courtier en bourse?
Le courtier en bourse est l'intermédiaire indispensable pour investir en bourse. Sans lui, vous ne pouvez ni acheter ni vendre des actifs cotés en bourse.
🎯 Comment choisir son courtier en bourse?
Il n'existe pas de technique imparable pour bien choisir son courtier en ligne, toutefois, certains critères sont à intégrer impérativement dans votre prise de décision. Le choix de l'enveloppe financière, le choix de produits financiers, les frais appliqués ainsi que la qualité du service clients sont des éléments importants.
☝️ Quel est le meilleur courtier en bourse?
Le meilleur courtier en ligne est celui qui propose l'offre la plus adaptée à vos besoins au meilleur prix. Certains critères peuvent influencer votre prise de décision comme les frais appliqués, l'offre de produits financiers, le service client ou encore les avis clients. Pour vous aider dans votre analyse, voici notre sélection des meilleures offres du marché.
| 💸 Frais de courtage Euronext | 👍 Avantages | 🌟 Avis | |
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Découvrir |
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| ⭐ Trustpilot : 4,2/5 |
Découvrir | 2€/ordre |
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Chiffres mis à jour en 2024
🤝🏽 Quel courtier pour les ETF?
Aujourd’hui tous les courtiers en ligne vous proposent d’investir dans des ETF, toutefois, deux brokers sortent du lot:
- Yomoni est le courtier en Bourse spécialisé dans les ETF. En effet, le broker dispose d’un large choix d’ETF à des tarifs compétitifs.
- DEGIRO est le courtier en ligne avec l’offre bourse la plus complète. Autrement dit, le broker vous permet d’investir dans des ETF mais aussi dans de nombreux autres actifs si jamais vous souhaitez diversifier votre portefeuille financier.
💻 Quel site pour investir en bourse?
Le meilleur site pour investir en Bourse varie selon les profils et projets des différents investisseurs. Voici les meilleurs courtiers en bourse dans leur catégorie:
- eToro: meilleur courtier en bourse pour les débutants;
- DEGIRO: meilleur broker grâce à son offre ultra complète;
- Yomoni: meilleur courtier en ligne en gestion pilotée avec en bonus une spécialisation pour les ETF;
- Bitpanda: le meilleur site pour investir en bourse en particulier sur les cryptomonnaies. Le broker a aussi l’avantage d’être très accessible;
- Trade Republic: le courtier en ligne le moins cher du marché avec une grille tarifaire ultra compétitive;
- Fortuneo: le courtier en ligne avec, actuellement, la meilleure offre de bienvenue.
👶 Quel courtier en ligne pour débuter en bourse?
eToro est le courtier en ligne le plus compatible avec les profils débutants. Grâce à sa fonctionnalité CopyTrader, vous pouvez simplement reproduir les portefeuilles financiers de traders plus expérimentés.
❓ Courtier en ligne, banque d'investissem*nt : qui propose le meilleur taux de change?
Contrairement aux banques d'investissem*nt, les courtiers en ligne sont spécialisés dans les opérations boursières et affichent de meilleurs taux de change. Cet écart de tarif se justifie par l'utilisation de robo-advisors, et le recours aux ETF.
